custom-header

Jogi nyilatkozat

A jelen oldalon található információk és elemzések a szerzők magánvéleményét tükrözik. A jelen oldalon megjelenő írások nem valósítanak meg a 2007. évi CXXXVIII törvény (Bszt.) 4. § (2). bek 8. pontja szerinti befektetési elemzést és a 9. pont szerinti befektetési tanácsadást.

Bármely befektetési döntés meghozatala során az adott befektetés megfelelőségét csak az adott befektető személyére szabott vizsgálattal lehet megállapítani, melyre a jelen oldal nem vállalkozik és nem is alkalmas. Az egyes befektetési döntések előtt éppen ezért tájékozódjon részletesen és több forrásból, szükség esetén konzultáljon személyes befektetési tanácsadóval!

Az előbb írtakra tekintettel az oldal üzemeltetője, szerkesztői, készítői és szerzői kizárják mindennemű felelősségüket az oldalon esetleg megjelenő információra vagy adatra alapított egyes befektetési döntésekből származó bármilyen közvetlen vagy közvetett kárért vagy költségért.

Kis összegű megtakarítás, befektetés

A weex.hu elsődlegesen azoknak a magánszemélyeknek lehet információs kiindulópont, akik havi rendszerességgel szeretnének kis összeget megtakarítani. Illetve alkalmanként egy magasabb összeget is félre tudnak tenni, amit ugyancsak szeretnének befektetni. A céljuk az, hogy kezdeti költségektől mentesen az évek alatt kisebb vagyonra tegyenek szert.

A portfólió összeállítása

Egy befektetési portfólió kialakítása koránt sem egyszerű feladat. Mindenki szeretne magas hozamot elérni, lehetőleg biztonságosan. A befektetési portfólió összeállítása során számos tényezőt figyelembe kell venni, hogy kellően alacsonyan tarthasd a kockázatot, ugyanakkor mégis elérhesd pénzügyi céljaidat.

A befektetési portfólió valójában egy befektetési ‘kosár’, vagyis több befektetés együttese. Egy befektető ugyanis jobban jár, ha nem teszi fel mindenét egyetlen eszközre, hanem ‘diverzifikál’, vagyis megosztja a pénzét különböző eszközök között. Az így kapott megosztást nevezzük befektetési portfóliónak.

Egy jól kialakított befektetési portfólió igazodik a befektető pénzügyi céljaihoz, élethelyzetéhez, elvárásaihoz. Éppen ezért nincsen olyan portfólió, ami mindenkinek a “legjobb” lenne.

A befektetési alapok

Gondolj csak bele, havi pár tízezer forintból nem fogsz tudni kialakítani egy jól diverzifikált portfóliót, hiszen csak egy darab részvény értéke meghaladhatja a teljes összeget, amit a befizetésre szánsz.

A befektetési alapok lehetőséget adnak arra, hogy akár kisebb összegeket is be tudj fektetni. A befektetési alapok sok kisbefektető pénzét gyűjtik össze, és azokat nagy tömegben, egyszerre kezelik. Így a befektetők egy szakszerűen összeállított befektetéshez juthatnak.

Nem neked kell egyesével kiválogatni, hogy milyen részvényekbe szeretnél éppen fektetni, hanem megkaphatsz egy jól diverzifikált alapot. (A diverzifikáció lényegét tekintve kockázatmegosztást jelent oly módon, hogy a befektetés nem egyetlen, hanem több értékpapírba történik.) Tehát ilyen módon megoldható, hogy akár több különböző cég apró, kis részvény-darabkáiba fektess, így azonnal porlasztani tudod a kockázatodat. A szabályozói rendszernek köszönhetően biztonságosak is, az adataik naprakészen, és teljesen nyilvánosan elérhetőek. Mindig tisztában lehetünk azzal, hogy éppen, milyen teljesítménye van az alapunknak.

Befektetési alapok vásárlása

A befektetési alap megvásárlása befektetési jegyeken keresztül történik. Nyitsz egy értékpapírszámlát, és veszel egy befektetési jegyet (ami egy értékpapír), és máris bekerült a pénzed az alapba. Ezt a befektetési jegyet (általában) bármikor eladhatod.

Fontos

  • Tűzd ki a célod! Mérd fel a kockázatviselési hajlandóságodat, és ennek megfelelő kockázatú alapot válassz ki, a számodra megfelelő időintervallumra. Alaposan gondold át az élethelyzetedet is, és ne feledd, a kockázat és a hozam kéz a kézben jár!
  • Ne a múltbeli hozamok alapján válaszd ki az alapot!
  • Óriási a választék a befektetési alapok között. Találd meg a számodra legideálisabbat!
  • Amennyiben az egyetlen pénzügyi megtakarítási formánk a befektetési alap, akkor feltétlenül érdemes több alapot vásárolni.

A CIB Befektetési Alapkezelő Zrt.

A CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. a CIB Csoport tagjaként 1997-ben alakult a CIB Értékpapír Rt. 100%-os tulajdonaként. Alapításával a CIB Csoport célja az volt, hogy a hazai és nemzetközi értékpapírpiacon befektető, rugalmas és alacsony költségű befektetési alapokkal bővítse értékpapír-befektetéseinek és szolgáltatásainak körét. A társaság 1997. júniusban hozta létre első alapját, majd ezt követően termékválasztékát folyamatosan tovább szélesítve alakította ki a CIB Alapcsaládot.

2013 márciusától a CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. 100%-os tulajdonosa az Eurizon Asset Management Slovakia, správ. spol., a.s., amely az EURIZON CAPITAL SGR cégcsoport tagja. Az EURIZON CAPITAL SGR az Intesa Sanpaolo csoport – amelynek része a CIB Bank Zrt. is – vagyonkezelésre specializálódott tagjaként mind a magán-, mind pedig az intézményi ügyfelek részére a vagyonkezelési termékek és szolgáltatások széles skáláját biztosítja. Az EURIZON CAPITAL SGR tevékenysége nemcsak a befektetési alapok nemzetközi forgalmazásra terjed ki, hanem az Intesa Sanpaolo csoport befektetési alapkezelési és vagyonkezelési tevékenységének egy részét is végzi.

A CIB Befektetési Alapkezelő által kezelt CIB Alapcsalád a pénzeszközök rövid és hosszú távú elhelyezésére egyaránt lehetőséget kínál, a teljes piacot lefedő termékpalettával áll befektetői rendelkezésére. A kockázatvállalási hajlandóság függvényében a CIB Befektetési alapokon keresztül rugalmasan és költséghatékonyan alakítható a megtakarítások szerkezete.

A kiválasztott alapok

Három különböző besorolású Befektetési Alapot vizsgál a honlap.  Kötvény besorolású befektetési alap, Vegyes besorolású alap, Részvény/árupiaci besorolású alap. Ezen belül a következő alapokra esett a választás:

Ezen az oldalon ezeket a Befektetési Alapokat követjük nyomon 2021. februárjától!